MASAK Denetimleri ve Yaptırımları: Türkiye'nin Mali Suçlarla Mücadelesindeki Rolü

Mali Suçlarla Mücadele (MASAK), bir ülkenin mali sisteminin bütünlüğünü ve istikrarını korumak, finansal suçları önlemek ve suç gelirlerini aklamayı engellemek amacıyla önemli bir rol oynayan bir kurumdur. Türkiye'de MASAK, bu önemli misyonu yerine getiren ve uluslararası finansal kuruluşlarla işbirliği içinde çalışan bir kuruluştur.

Amerika Birleşik Devletleri OFAC Yaptırımları: Uluslararası İlişkiler ve Ekonomik Etkiler

ABD'nin Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC), ABD'nin ulusal güvenliği, dış politika ve uluslararası ekonomik çıkarlarını korumak için kullanılan yaptırım politikalarını uygulayan bir kurumdur. 

The Impact of Money Laundering on Society

Financial crimes can have serious impacts on both individuals and societies. One of these crimes is money laundering.

Avrupa Birliği Yaptırım Düzenlemeleri: Diplomasi ve Ekonomi Arasındaki Denge

Avrupa Birliği (AB), uluslararası ilişkilerde etkili bir oyuncu olarak giderek artan bir şekilde yaptırımları kullanmaktadır. Bu yaptırımlar, AB'nin dış politikasının merkezinde yer almaktadır ve birçok amaç için kullanılmaktadır.

AML Anlık ve Periyodik Müşteri Sorgulama

AML politikalarının temel bir bileşeni, müşteri sorgulamalarıdır. Bu sorgulamalar, hem anlık hem de periyodik olarak gerçekleştirilir ve finansal kurumların ve diğer işletmelerin müşterileriyle ilgili bilgi toplamalarına, doğrulamalarına ve izlemelerine olanak tanır.

AML İşlem Risk Profili Oluşturma: Finansal Dünyanın Güvenliği İçin Kilit Bir Adım

AML İşlem Risk Profili, bir finansal kurumun müşteri işlemleri ve faaliyetleri üzerindeki potansiyel riskleri değerlendiren ve belirleyen bir araçtır. Bu profil, kurumların hangi müşterilerinin ve işlemlerinin daha yüksek bir risk taşıdığını anlamalarına yardımcı olur ve bu şekilde bu risklere karşı daha etkili bir şekilde önlem alabilirler.

Kara Para Aklamayı Önlemede İşlem İzleme ve Müşteri Profili

Kara para aklamanın önlenmesi, finansal suçlarla mücadelede önemli bir rol oynar. İşlem izleme ve müşteri profillemesi, finansal kurumların bu suçları tespit etmelerine ve önlem almalarına yardımcı olur. Bu yöntemler, güçlü veri analitiği ve teknolojik araçlarla birleştirildiğinde daha etkili hale gelir ve toplumun finansal güvenliğini koruma amacını taşır.

AML Çözümlerinde Olumsuz Medyanın Önemi: Finansal Suçlarla Mücadelede Anahtar Rol

Olumsuz medya, bir kişi, kuruluş veya ülkenin itibarını zedeleme potansiyeline sahip haberler, raporlar ve yorumları içerir. AML çözümleri, bu olumsuz medya unsurlarını dikkate alarak finansal suçları tespit etmeye çalışırken, bu unsurların neden bu kadar kritik olduğunu ve nasıl kullanıldığını inceleyeceğiz.

PEP Listelerinin Önemi: Finansal Suçlarla Mücadelede Hayati Bir Araç

PEP terimi, "Politically Exposed Person"ın kısaltmasıdır ve Türkçe'de "Siyasi Nüfuzlu Kişi" olarak adlandırılır. PEP'ler, genellikle siyasi veya hükümet görevlisi olarak tanımlanan kişileri ve aile üyelerini içerir. Bu kişiler, kamu kaynaklarına erişimleri nedeniyle yolsuzluk veya suistimal riski taşırlar. PEP listeleri, bu kişileri tanımlayan ve izlemeye yardımcı olan özel veritabanlarıdır.

Kara Para Aklamayı Önlemede Search Sanctions

Finansal suçlar, finans kuruluşları için ve düzenleyici kurumlar için ciddi bir tehdit oluştururken, aynı zamanda toplumun finansal sisteme olan güvenini de sarstı. Bu nedenle, finansal suçların tespiti ve önlenmesi büyük bir önem taşır. Search Sanctions olarak kara para aklamayı önleme çözümlerinde sunduğumuz hizmetlerimiz

Finansal Suçları Önlemek İçin AML Çözümleri: Güçlü Bir Kalkan

Dünya genelinde finansal suçlar giderek karmaşık hale geliyor ve finansal suçların önlenmesi, finansal sistemin bütünlüğünü koruma, yasa dışı gelirlerin aklanmasını engelleme ve toplumun güvenini kazanma açısından kritik bir öneme sahiptir. Bu bağlamda, AML (Anti-Kara Para Aklama) politikaları ve uygulamaları, finans kuruluşlarının ve düzenleyici kurumların finansal suçları tespit ve önleme çabalarının merkezindedir.

Kara Para Aklama Risklerini Yönetme: Finans Kuruluşları için En İyi Uygulamalar

Finans kuruluşları, gelişen teknoloji ve değişen düzenlemelerle birlikte daha karmaşık bir finansal çevre ile karşı karşıyadır. Bu karmaşıklık, kara para aklama (AML) risklerini yönetmeyi zorlaştırmaktadır. Ancak finans kuruluşları için, kara para aklama risklerini etkili bir şekilde yönetmek hayati önem taşır.

Kara Para Aklamanın Önlenmesinde İşlem İzleme: Finansal Suçların Karanlık Yüzü

Kara para aklama, dünya genelindeki finansal suçların önemli bir parçasıdır ve uluslararası finansal sistemi derinden etkileyebilir. Bu suçun önlenmesi ve tespit edilmesi, hem finansal kuruluşlar hem de düzenleyici kurumlar için öncelikli bir konudur.

Bankacılık Sektöründe Şüpheli İşlem Tespitinin Önemi ve Yöntemleri

Şüpheli işlem tespiti, dolandırıcıların banka sistemine sızarak yaptığı işlemleri tespit ederek finansal kayıpların önüne geçer. Bankaların müşterilerine sağladığı hizmetlerin güvenilirliği, sektörün temel taşlarından biridir. Şüpheli işlem tespiti, bankacılık sektörünün sadece müşteri güvenini sağlamakla kalmayıp aynı zamanda finansal suistimalleri ve dolandırıcılığı engellemesi açısından da büyük önem taşır.

Finans Kuruluşları için Kara Para Aklama Riskleri ve Çözümleri

Finans kuruluşlarının başa çıkması gereken önemli zorluklardan biri de kara para aklama riskleridir. Kara para aklama, yasa dışı yollarla elde edilen fonların yasal gibi görünen işlemler aracılığıyla aklatılmasıdır.

Kara Para Aklamayı Önleme Süreçlerinde Dikkat Edilmesi Gerekenler

Kara para aklama giderek daha karmaşık ve sofistike hale gelmektedir. Kara para aklamanın önlenmesi, sadece finansal kuruluşlar için değil, aynı zamanda tüm iş sektörleri için önemli bir önceliktir. Kara para aklamanın engellenmesi, yasal ve etik sorumluluklarımızı yerine getirme konusunda büyük bir adımdır ve finansal suistimalin yayılmasını engellemeye yardımcı olur.

AML Testleri ve Denetimleri: Finansal Suçların Önlenmesindeki Temel Adımlar

Kara para aklama gibi suçlar, yasa dışı elde edilen gelirlerin meşru ekonomiye entegre edilmesi amacıyla yapılan faaliyetlerdir. Bu tür suçları tespit etmek ve önlemek için ise "AML" yani "Anti-Money Laundering" yani Kara Para Aklamayı Önleme testleri ve denetimleri hayati bir rol oynar. 

Kara Para Aklamanın Toplum Üzerindeki Etkileri

Finansal suçlar, hem bireyler hem de toplumlar üzerinde ciddi etkiler yaratabilmektedir. Bu suçlardan biri de kara para aklamadır. Kara para aklama, yasa dışı yollarla elde edilen paraların yasal görünümlü işlemlerle aklanmasıdır. Bu suçun toplum üzerindeki etkileri oldukça derinlemesine incelenmelidir.

Kara Para Aklamayı Tespit etme ve İzleme Süreçleri

Kara para aklamayı tespit etme ve izleme süreçleri, finansal dünyada oldukça kritik bir rol oynamaktadır. Kara para aklama, yasadışı elde edilen gelirlerin meşru bir görüntü kazanması amacıyla çeşitli yöntemlerle gizlendiği bir suç faaliyetidir.

Finansal Suç Analizi: Suç Gelirlerini Engellemenin Anahtarı

Finansal suç analizi, finansal verilerin detaylı bir şekilde incelenerek şüpheli faaliyetlerin ve kara para aklama gibi suçların tespit edilmesini amaçlayan bir süreçtir.

Suç Gelirlerinin Geri Kazanılması ve Varlıkların Dondurulması: AML Süreçlerindeki Hukuki Boyutlar

Suç gelirlerinin geri kazanılması ve varlıkların dondurulması, hukukun üstünlüğünün sağlanmasına katkıda bulunur. Suç gelirlerinin yasal süreçlerle ele geçirilmesi, suçlulara karşı caydırıcı bir etki yaratır ve hukukun etkin bir şekilde uygulandığı mesajını verir.

Kara Para Aklamanın Ticaret ve İş Dünyasındaki Etkileri ve Çözüm Stratejileri

Kara para aklama, suç gelirlerini yasal ekonomiye entegre etmeyi amaçlayan karmaşık ve yaygın bir suç faaliyetidir. Bu tür faaliyetler, finansal sistemler ve iş dünyası için ciddi tehditler oluştururken, ekonomik istikrarı ve güveni de sarsmaktadır. Ticaret ve iş dünyası, kara para aklamayı engellemede önemli bir rol oynamalı ve etkin çözüm stratejileri geliştirmelidir.

Kara Para Aklama ve Sahte Şirketler: Kullanımı ve Denetim Mekanizmaları

Kara para aklama, suç gelirlerini yasal bir görünüme kavuşturmak amacıyla yapılan karmaşık ve kapsamlı bir süreçtir. Sahte şirketler, bu sürecin önemli bir bileşenini oluşturur ve kara para aklamanın yaygınlaşmasında etkin bir rol oynarlar.

AML ve Küresel Kara Liste Kontrolü: Yasa Dışı Faaliyetlerin Tespiti

Terörizm, kara para aklama, uyuşturucu ticareti gibi yasa dışı faaliyetlerin finansmanı, uluslararası finansal sistemi istismar ederek gerçekleştirilmektedir. Bu tür faaliyetlerle mücadele etmek ve finansal suçları önlemek için "AML" yani "Anti-Money Laundering" adı verilen önleme ve takip mekanizmaları geliştirilmiştir.

Suç Gelirlerinin Tespiti ve İzlenmesi

Suç gelirleri, suç faaliyetlerinden elde edilen kar veya kazançlardır. Kara para aklama ve finansal suçlar gibi faaliyetlerle elde edilen bu gelirler, suçun sürekliliğini sağlamak ve kaynağını gizlemek için kullanılır.

AML ve Küresel Uyum Standartları: FATF ve Uluslararası Düzenlemeler

Finansal suçların önlenmesi ve para aklamanın engellenmesi, uluslararası düzeyde büyük bir önem taşımaktadır. Bu amaçla, birçok ülke ve uluslararası örgüt, Anti Money Laundering (AML) politikaları ve uygulamaları konusunda küresel uyum sağlamak adına çalışmalar yürütmektedir.

AML ve Bağımsız Denetim: Denetçilerin AML İncelemelerine Dahil Edilmesi

Finansal suçların önlenmesi ve para aklamanın engellenmesi, finansal kurumlar ve diğer ticari kuruluşlar için büyük bir öneme sahiptir. Anti Money Laundering (AML) politikaları ve uygulamaları, bu kurumların yasal düzenlemelere uyum sağlamalarını ve finansal suçlara karşı etkin önlemler alarak riskleri minimize etmelerini sağlar.

AML ve Yatırım Şirketleri: Portföy Yönetiminde Suistimal Risklerinin İzlenmesi

Yatırım şirketleri, Anti-Money Laundering (AML) politikalarını ve süreçlerini uygulayarak suistimal risklerini izlemeli ve önlemelidir.

AML ve Ödeme Sistemleri: Elektronik Para Transferlerinin İzlenmesi ve Değerlendirilmesi

Elektronik para transferleri, hız ve kolaylık sağladığı için hem meşru hem de yasa dışı amaçlar için kullanılabilir. AML politikalarının uygulanması ve etkinliği, finansal kurumların ve ödeme hizmeti sağlayıcılarının müşteri işlemlerini izlemeleri ve değerlendirmeleri gerekmektedir.

Müşteri Risk Profili Oluşturma: Finansal Suçları Önlemede Temel Adım

Müşteri risk profili, bir müşterinin finansal suçlara olan potansiyel riskini belirlemek için kullanılan bir analiz ve değerlendirme sürecidir. Bu süreç, müşterinin kimlik bilgileri, işlem hacmi, faaliyetleri, geçmişi ve ilişkili diğer faktörlerin dikkate alınmasıyla gerçekleştirilir.

Mevzuat Uyum Yükümlülükleri Nedir?

Mevzuat uyum yükümlülükleri, özellikle finansal kurumlar için önemli bir konudur. AML (Anti Money Laundering - Kara Para Aklamayı Önleme) ve KYC (Know Your Customer - Müşterini Tanı) gibi yasal düzenlemelere uyum sağlamak zorundadırlar.

AML İsim Sorgulama: Risk Yönetimi ve İtibarın Korunması

AML isim sorgulama, müşterilerin yaptırım listelerinde yer alıp almadığını kontrol etmek için yapılan bir süreçtir. Yaptırım listeleri, uluslararası kurumlar ve hükümetler tarafından belirlenen ve kara para aklama, terörizm finansmanı ve diğer suç faaliyetleriyle ilişkili olan kişilerin veya kuruluşların listeleridir.

Yaptırım Taramalarının Önemi: Kara Para Aklamayı Önleme

Yaptırım taramaları, bir şirketin veya finansal kuruluşun, yaptırımların hedefi olan kişi, kurum veya ülkelerle ilişkisi olup olmadığını tespit etmek için yapılan bir süreçtir. Bu taramalar, finansal kurumlar için özellikle kritiktir, çünkü yaptırımların ihlali, ciddi hukuki ve itibari sonuçlar doğurabilir.

Kara Para Aklamayı Önleme Çözümlerinin Önemi: Yasalara Uyumluluk ve Risk Yönetimi

Kara para aklamayı önleme mevzuatlarına uyum sağlamak, finansal kurumlar, işletmeler ve ülkeler için bir zorunluluktur. Uyum sağlamanın faydaları, yasal uyumluluk, müşteri güveni, risk yönetimi, uluslararası işbirliği ve finansal istikrar gibi alanlarda kendini gösterir.

TikTok'a Kara Para Aklama Operasyonu: 1 Milyar TL Tespit Edildi

İstanbul Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü ekipleri, tiktok üzerinden sanal para ticaretiyle 1,2 Milyar TL kara para aklandığının tespiti üzerine yapılan operasyonda sosyal medya fenomenlerinin de aralarında bulunduğu 120 şüpheliyi gözaltına aldı.

Kara Para Aklamayı Önleme ve Kredi Derecelendirme: Kredi Değerlendirme Süreçlerinde Uyum ve Raporlama

Kredi derecelendirme kuruluşları, finansal piyasalarda önemli bir rol oynamaktadır. Şirketlerin, devletlerin ve diğer kuruluşların kredi riskini değerlendirerek, yatırımcılara rehberlik etmek ve risk analizi yapmak gibi görevleri vardır. AML (Kara Para Aklama) düzenlemelerine uyum ve raporlama süreçleri, kredi derecelendirme kuruluşlarının etkinliği ve güvenilirliği açısından hayati öneme sahiptir.

AML ve Borsa İşlemleri: İçeriden Bilgi Suistimali ve Denetleyicisi "SPK"

Borsa işlemleriyle ilgili AML politikaları, finansal kurumlar ve aracı kurumlar tarafından benimsenir ve düzenleyici otoriteler tarafından denetlenir. AML politikaları, müşteri doğrulama, risk değerlendirmesi, şüpheli işaretlerin tespiti ve izleme süreçleri gibi adımları içerir.

AML'de Müşteri Segmentasyonu: Risk Profiline Göre Müşterilerin Sınıflandırılması ve İncelemesi

AML (Anti Money Laundering) süreçlerinde,  müşterilerin risk profillerine göre sınıflandırılması ve incelemesi büyük önem taşır. Müşteri segmentasyonu, finansal kurumların kaynaklarını etkili bir şekilde kullanmasını sağlar ve yüksek riskli müşterilerin belirlenmesi ve takibi için bir çerçeve oluşturur.

AML ve Sahte Belgelerin Tespiti: Kimlik Avı ve Kimlik Hırsızlığının Önlenmesi

Yasa dışı faaliyetlerin önlenmesi ve kara para aklamayla mücadele etmek için AML (Anti Money Laundering) süreçlerini uygulamaktadır. Bu süreçlerin bir parçası olarak, kimlik avı ve kimlik hırsızlığı gibi suçlarla mücadele etmek büyük önem taşır.

AML Süreçlerinde Kriz Yönetimi ve Acil Durum Planlaması: Finansal Kurumlar İçin Önemli Adımlar

AML Süreçlerinde Kriz Yönetimi ve Acil Durum Planlaması bir acil durum veya kriz durumunda bu süreçlerin nasıl yönetileceği ve finansal kurumların nasıl tepki vereceği konusu da büyük bir önem taşır. Bu nedenle, AML süreçlerinde kriz yönetimi ve acil durum planlaması, finansal kurumların güvenliğini sağlamak ve etkili bir şekilde mücadele etmek için hayati bir adımdır.

AML ve E-Ödeme Sistemleri: Dijital Cüzdanlar ve Mobil Ödeme

Mobil ödeme sistemlerinin yaygınlaşmasıyla birlikte, mobil ödeme dolandırıcılığı da önemli bir sorun haline gelmiştir. Dolandırıcılar, mobil ödeme uygulamalarını hedef alarak kullanıcıların hesap bilgilerini veya kimlik bilgilerini ele geçirmeye çalışır.

AML Süreçlerinde Risk Skorlaması ve Önceliklendirme Yaklaşımları

Risk skorlaması, finansal kurumların müşterilerini ve işlemlerini belirli risk kriterlerine göre değerlendirdiği bir süreçtir. Bu süreç, bir müşterinin veya işlemin potansiyel risk seviyesini belirlemek için çeşitli veri noktalarını analiz etmeyi içerir.

Mali Suçlar ve Finansal Düzenlemeler: Ekonomik Güvenliğin Temel Taşları

Mali suçlar, ekonomik sistemleri ve toplumları ciddi şekilde etkileyen suç türleridir. Bu suçlar, kara para aklama, terörizmin finansmanı, kaçakçılık ve vergi kaçakçılığı gibi çeşitli şekillerde ortaya çıkabilir.

Şüpheli İşlem Bildirimi: Finansal Suçların Önlenmesinde Önemli Bir Araç

Kara para aklama, terörizmin finansmanı, uyuşturucu ticareti gibi suçlar, dünya genelinde hem ekonomik hem de güvenlik açısından büyük bir endişe kaynağıdır. Bu tür suçların etkisini azaltmak ve önlemek için finansal kuruluşlar ve diğer ilgili kurumlar tarafından çeşitli önlemler alınmaktadır. Şüpheli işlem bildirimi, bu önlemler arasında önemli bir araç olarak öne çıkmaktadır.

Kara Para Aklama ile Mücadelede Kurumsal Sorumluluk

Kara para aklama ile mücadelede kurumsal sorumluluk, şirketlerin suç gelirlerini aklamayı önleme, finansal sistemin bütünlüğünü koruma ve yasalara tam uyum sağlama çabalarını içerir.

AML Uyumunun Küresel Boyutu

Uluslararası para aklama ve terörizmin finansmanını (AML/CFT) önlemek amacıyla Anti money laundering (AML) uyumu, dünya genelinde önemli bir konu haline gelmiştir.

Anti Money Laundering ve İnsan Hakları: AML Tedbirlerinin Hukuki ve Etik Boyutları

Uluslararası para aklama ve terörizmin finansmanı (AML/CFT) alanında alınan tedbirler, suçluların faaliyetlerini önlemek ve suç gelirlerini engellemek amacıyla dünya genelinde yaygın olarak uygulanmaktadır.

Kara Para Aklamayı Önleme Stratejileri: Finansal Suçlara Karşı Mücadele

Finansal suçlar günümüzde büyük bir tehdit haline gelmiştir ve bu suçların en önemli ayağı kara para aklamadır. Kara para aklama, haksız kazanç elde eden kişilerin parayı yasal ekonomiye entegre etmek için kullandığı bir yöntemdir.

Kara Para Aklama ve Döviz Büroları: İlişkisi ve Önlemler

Döviz bürolarında kara para aklama faaliyetlerini engellemek için birçok önlem alınmıştır. Örneğin, pek çok ülke, döviz bürolarını düzenleyen yasalar ve yönetmelikler getirmiştir.

Dijital Varlıkların Dünyasında Finansal Suçlarla Mücadele

Kripto para birimleri, geleneksel finansal sistemlerden farklı olarak, anonimlik ve gizlilik sağlama potansiyeline sahiptir. Bu durum, finansal suçların işlenmesi ve yasadışı faaliyetlerin finanse edilmesi için bir fırsat yaratmaktadır.

Avrupa Birliği Yeni Mevzuat Önerisi

Avrupa Birliği'nin yolsuzlukla mücadele için hazırladığı yeni mevzuat kapsamında insan hakları ihlalleri nedeniyle üçüncü ülkeleri cezalandırmak için uyguladığı yaptırım uygulamasına büyük çaplı yolsuzlukların da eklenmesi önerildi.

Sigorta ve Emeklilik Şirketlerinde Kara para aklama

Sigorta ve emeklilik şirketleri gibi finansal kuruluşlar, müşterilerinden aldıkları prim ve ödemeleri yatırım yaparak büyütmekte ve daha sonra bu fonları müşterilerine geri ödemektedirler.

Yaptırım Uygulamalarının Geleceği: Yeni Trendler ve Beklentiler

Yaptırım uygulamaları, ülkeler arasındaki siyasi, ekonomik ve ticari ilişkilerde önemli bir rol oynamaktadır. Bu uygulamalar, ülkelerin ulusal çıkarlarına göre şekillenir ve genellikle yaptırım uygulanan ülkelere ciddi ekonomik ve sosyal etkileri olabilir.

AML Yaptırımları: Finansal Suçların Önlenmesi için Önemli Adımlar

AML (Anti-Money Laundering) yasaları, finansal suçları önlemek amacıyla dünya genelinde uygulanmaktadır. Bu yasaların amacı, para aklama ve terörizmin finansmanı gibi suçları engellemek ve finansal sistemlerin güvenliğini sağlamaktır.

Finans Kuruluşlarında Şüpheli İşlem Tespiti

Finans kuruluşlarında şüpheli işlem tespiti, müşteri güvenliğini sağlamak için önemli bir adımdır. Özellikle bankalar, kredi kartı şirketleri ve diğer finans kuruluşları, sahte ödemeler, para aklama ve diğer yasa dışı faaliyetlerin tespit edilmesi için bu yöntemi kullanmaktadır.

Uluslararası AML Standartları

Uluslararası AML standartları, yani "Kara Para Aklama" önleme standartları, finansal kurumlar ve hükümetlerin yasadışı para transferleri ve terörizmin finansı gibi faaliyetlerle mücadele etmek için belirli kurallar ve yönergeler uygulamasını gerektiren bir dizi düzenlemedir.

AML Risk Değerlendirmesi: Finansal Suçlara Karşı Savunma

Müşterilerinizin finansal faaliyetlerini izlemek ve uygun risk yönetimi stratejileri geliştirmek, finansal suçlara karşı savunmanızı güçlendirir.

MASAK Tarafından Yönetmelikte Değişiklik

MASAK, Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Yönetmeliğinde değişiklik yaptı.

Müşteri Risk Değerlendirmesi

Müşteri risk değerlendirmesi, finansal kurumlar ve diğer kurumlar tarafından müşteri kimlik doğrulama ve müşterilerin finansal riskini belirleme işlemidir.

Kara Para Aklamayı Önleme Çözümleri (Anti Money Laundering Solutions)

Kara para aklamayı önleme (AML) çözümleri, finansal kurumların kara para aklama faaliyetlerini tespit etmek ve önlemek için kullandıkları bir dizi prosedür, teknoloji ve politikayı ifade eder.

Kurumsal Risk Yönetimi

Kurumsal risk yönetimi, bir kurumun karşı karşıya olduğu riskleri korumak için bir çerçeve sağlar. Bu tutumun her birinin önemini ve risk yönetimini etkili bir şekilde değerlendirmek için dikkate alınması gereken anahtar unsurlardır.

Suç Gelirlerinin Aklanması ve NFT

Suç gelirlerinin aklanması gibi finansal suçlar yıllardır dünya çapında önemli bir sorun olarak görülmektedir. Son yıllarda ise kripto para birimleri ve sanal varlıkların ortaya çıkması, bu tür suçların daha da artmasına neden olmuştur. Bu yazımızda, suç gelirlerinin aklanması ve NFT konularına deyineceğiz.

Bankalar ve Kara Para Aklamaya Karşı Düzenlemeler

Anti money laundering (AML) düzenlemeleri, finansal suçların önlenmesine yardımcı olmak ve finansal sistemlerin güvenliğini sağlamak için dünya çapında uygulanmaktadır. Bu düzenlemelerin önemli bir bileşeni, finansal kurumlar arasında yer alan bankalardır.

Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP)

Siyasi nüfus sahibi olan kişiler yani PEP, müşteri durum tespit aşamaları içerisinde yer almaktadır. Bir PEP, önemli bir kamu görevi veya siyasi rolü olan bireylerden oluşmaktadır. Bu kişilerin konumları, yasa dışı fonları aklamak veya yolsuzluk, rüşvet gibi öncül suçlar için kötüye kullanılabilir.

Suç Geliri Aklama Aşamaları

Kara para aklamanın aşamaları, suçlular yasa dışı faaliyetleri açıklanamayan veya gizlenemeyen büyük miktarlarda gelirler elde ettiği için kara para aklama işinde bulunurlar.

Masak'tan  Kimlik Tespiti Koşullarına Kolaylık

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), depremden etkilenen ve OHAL ilan edilen illerde maaş ödemelerinde sıkıntı yaşanmaması ve diğer bankacılık işlemlerinin yapılabilmesi için kimlik tespiti koşullarını esnetti.

Europol Tarafından Kripto Borsasına Kara Para Aklama Operasyonu

Europol tarafından yapılan kara para aklama operasyonunda, kripto para borsası olan Bitzlato'nun üst düzey yöneticilerinin de aralarında olduğu 5 kişinin gözaltına alındığı açıklandı. Bu operasyon sonucunda toplamda 50 milyon euro değerinde 100'den fazla kripto para hesabının da dondurulduğu belirtildi. 

İç Denetçiler ve İç Kontrollerin Yapılandırılması

İç denetçiler, yönetimin dürüstlük ve bütünlüğü benimseyen bir kültür oluşturma çabalarını destekler. Dolandırıcılığı tespit etmek için kullanılan iç kontrolleri değerlendirmede yönetime yardımcı olurlar, kuruluşun dolandırıcılık riski değerlendirmesini değerlendirirler ve herhangi bir dolandırıcılık soruşturmasında yer alırlar.

MASAK'tan Yeni Parasal Sınır Düzenlemesi

Maliye ve Hazine Bakanlığı Mali Suçlar Araştırma Kurulu'nun (MASAK), son yaptığı duyuruda parasal sınırın tekradan belirlendiğini açıkladı. 

85.000 TL olan kimlik tespiti yapılacak işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı yapılan açıklamada 185.000 TL olarak belirlenmiştir. 7.500 TL olan Elektronik transferlerde kimlik tespiti yapılacak işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı ise 15.000 TL olarak belirlenmiştir.

Dolandırıcılık Riski Yönetimi

Müşterileri işe alma sırasında, uyum ve hesap açma görevlileri, gerçek ve güncel risk profilini oluşturmak için müşterileri incelemelidir. Müşterilerin risk profili daha sonra müşterilerin işlemlerinin sürekli izlenmesi ve analizi için kullanılmalıdır. Kuruluşlar, rüşvet ve yolsuzluk riskini artırabilecek işlem ve faaliyetleri belirlemek için senaryolar oluşturmalıdır

Kara Para Aklanmasını Önlemek Amacıyla Ödemeler Sınırlandırılıyor

Avrupa Birliği (AB) üyesi ülkeler, nakit yapılan ödemeleri 10 bin euro ile sınırlandırmak ve bin euronun üzerindeki kripto işlemleri sıkı biçimde denetleme konusunda anlaşma sağladı.

Avrupa Parlamentosunda Kara Para Aklama

Belçika'da yolsuzluk ve kara para aklama soruşturması kapsamında başkent Brüksel'de 16 ayrı operasyon gerçekleştirmiş ve Sosyalist grubu eski üyelerinden Pier-Antonio Panzeri, Uluslararası Sendikalar Konfederasyonu (ituc) Genel Sekreteri Luca Visentini, bir AP üyesi asistanı ve bir STK başkanından oluşan 4 şüpheliyi gözaltına almıştı.

Risk Yönetimi ve Sınıflandırılması

Risklerin belirlenmesi ve uygun risk kategorilerine göre sınıflandırılması, kurumsal risk yönetimi prosedürleri için oldukça önemlidir. Riskleri türüne veya sınıflara ayırmadan yönetim, çeşitli süreçler ve departmanlarla ilişkili riskleri düzgün ve detaylı bir şekilde inceleyemeyebilir. Risk, türüne, niteliğine ve karmaşıklığına göre sınıflandırılmalıdır.

FATF Türkiye’yi ‘gri listede’ bıraktı!

Mali Eylem Görev Gücü – The Financial Action Task Force (FATF), ‘Türkiye’yi kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadelede yetersiz çabalar nedeniyle’ ‘gri listede’ bıraktı. FATF Türkiye’yi, ‘sistemik yaptırımlardan kaçınma, kara para aklama ve terörün finansmanı ile ilgili endişeler’ nedeniyle Kasım 2021’de ilk kez ‘gri listeye’ almıştı.

AB Rusya'ya yeni yaptırımlar yayınladı

AB'nin bu yaptırım güncellemesinin ardından Rusya-Ukrayna savaşının ardından toplamda 1236 kişi ve 115 kuruluşa yaptırım uygulamış oldu. Bu kişilerin AB topraklarına girmesi ve bu topraklardan geçiş sağlanması da yasaklı durumdadır.

Japonya Kara Para Aklamaya Karşı Yeni Önlemler Alıyor

Japonya, kara para aklama konusunda kripto para piyasası kullanımını önlemek için para transferlerine yeni kurallar getirmeye başladı. Japonya, atacağı bu adımlar sonrasında, FATF tavsiyelerine uygun hale gelerek; tam uyumluluk içinde hareket edecek ve risklerini en aza indirme açısından önemli bir adım atmış olacak.

Olumsuz Medya Taraması (Adverse Media) 

FATF önergeleri, olumsuz medya aramalarının gelişmiş bir durum tespiti sürecinin bir parçası olarak yapılmasını ve bir müşteriden medya'da olumsuz olarak bahsedilmesi durumunda, buna karşın risk senaryoları oluşturarak gereken önlemin alınmasını önermektedir.

Yaptırımların Amacı ve Çeşitleri 

Ekonomik yaptırımlar, terörle mücadeleyi ve insan hakları ihlallerini engellemeyi veya çözmeyi ve nükleer silahların yayılmasını önlemeyi hedeflemektedir. Kişiler veya kuruluşlar, bu gibi yasa dışı faaliyetleri önlemek amacıyla belirtilen ülkelere veya kişilere yaptırımlar uygulamalıdır.

Thodex Davası ve Kara Para Aklama

Thodex isimli şirketin 400 bin lira sermaye ile sanık Faruk Fatih Özer tarafından kurulduğu anlatılan iddianamede yer verilen MASAK raporunda, Thodex firmasının müştekileri iş ve işlemleri nedeniyle hileli davranışlarla aldattığı biliniyor.

Uluslararası Suç Örgütüne Kara Para Aklama Operasyonu

İspanya'da düzenlenen uluslararası operasyonda, son 1,5 yılda 200 milyon eurodan fazla kara para akladığı belirlenen bir suç örgütünün üyeleri yakalandı.Tespit edilen miktarın Avrupa'da bu zamana kadar ki tespit edilen en yüksek miktarın olduğu belirlendi.

İç Kontrol Seçenekleri

İç kontroller, kurumun finansal ve muhasebe bilgilerinin doğruluğunu teyit etmek, hesap verebilirliği sağlamak ve en önemlisi hile ve suistimalleri önlemek için uyguladığı kurallardır. Zorunlu iç kontroller, gerektiğinde geliştirilmesi ve uygulanması gereken kontrollerdir. Yönetimin minimum hata düzeyi belirlediği süreçlerde zorunlu kontroller uygulanır.

MASAK Raporları Doğrultusunda Operasyon

Teknik takip işlemleri ve MASAK raporu doğrultusunda İstanbul'da DEAŞ terör örgütüne yönelik operasyon gerçekleştirildi. Yapılan aramalarda nakit olarak 58 bin 950 avro, 37 bin 600 Türk lirası, 400 dolar, çok sayıda dijital materyal, örgütsel doküman, kitap, sahte kimlik ve pasaport ele geçirildi.

Sanat Üzerinden Kara Para Aklama

Yeryüzünde en karlı işlerden biri de sanattır. Sanat dalı iş bakımından, dünyadaki en karlı işler arasında gösterilmektedir. Sanat dalı ile uğraşan kişilerin önümüzdeki 3 yılda 3 trilyon dolar değerinde sanat eserine sahip olacağı düşünülmektedir.

Consequences of Money Laundering and Terrorist Financing Incompatibility

Money laundering and terrorist financing non-compliance can have serious consequences for many countries. These incompatibilities can make it difficult to track and trace funding for criminal organizations, terrorist groups and other illicit activities.

MASAK Uyum Biriminin Rolü

Şirketlerdeki MASAK Uyum Birimleri, AML ve TF uyum yükümlülüklerini yerine getirmek için müşteri / İşlem vb. risk durumunu önde tutan bir yaklaşım göstermeliler. Uyum birimi, şirket operasyonları, tahsilat, transfer veya para ödemelerine doğrudan veya dolaylı olarak dahil olmadan bağımsız uyum denetimi görevini üstlenmelidirler.

Ön Ödemeli Kartlarda Şüpheli İşlemler

Ön ödemeli kart, bir vadesiz hesaba bağlı olmasına gerek kalmadan, kredi kartı veya banka kartı gibi işlem yapılabilen, içerisine nakit yüklenerek yüklendiği kadar harcama yapılmasına izin veren bir ödeme yöntemidir.

Masak'tan Tiktok Soruşturması

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), bazı kişilerin TikTok uygulamasını para aklama amacıyla kullandığını açıkladı. MASAK, geçen bir yıl içinde Türkiye’deki TikTok kullanıcıları yerli ve yabancılara 1.5 Milyar lira aktarıldığını açıkladı. 

Kara Para Aklama Yükümlülüklerine (AML Uyumluluğu) Uyum nedir?

AML uyumluluğu, şirketlerin müşterileri ile olan iş ilişkilerinde kara para aklama belirtilerini tespit etmek için kullandığı bir tarama, tespit etme ve izleme (takip) sürecidir. Müşterilerin hareketlerini/işlemlerini  izleme süreçleri, ulusal ve uluslararası yaptırım listeler ve dünya çapında "PEP" Siyasi Olarak Maruz Kalmış Kişiler olarak adlandırılan listelerle karşılaştırmayı içerir.

Müşterinin İzlenmesi

MASAK tarafından yayımlanan "Müşterinin Tanınması İlkesi Kapsamında Sıkılaştırılmış Tedbirler Rehberi”  “Müşteri kabul ve işlem gerçekleştirme süreçlerinde, başta OFAC (United States of America Office of Foreign Assets Control - Amerika Birleşik Devletleri Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi), AB (Avrupa Birliği), BMGK (Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi) ve bazı ülkeler,

Müşterinin Tanınması Sadece Kimlik Tespiti midir?

Yükümlüler tarafından, müşterinin tanınması; müşteri kimlik bilgilerinin tespiti olarak değerlendirilebilmektedir. Fakat müşterinin tanınması bunun da ötesinde; müşterinin gerçekleştirdiği işlemlere odaklanarak, gerçek faydalanıcının tanınması,

Kara Para Aklama ve Sigorta Şirketleri

Sigorta şirketleri gibi mali kurumlar, müşterilerine çok çeşitli yatırım alanları kullanabilme ve fonları bir yerden başka bir yere transfer edebilme fırsatları sunuyor olmaları sebebi ile kara para aklama da  önemli bir rol oynamaktadır.

Kara Para Aklamada Ülke Riski

Gelişmekte olan ülkelerde ekonomik sistemlerinin yapısı gereği; yasal düzenlemeleri yetersizdir ve kara para ile mücadelede gereken tedbirler tam anlamı ile alınamamaktadır. Bu durum kara para aklama ve terörün finansmanı işlemlerinin takibini zorlaştırmaktadır.

Globalleşme ve Kara Para Aklama

Globalleşen dünyada, ekonomik ilişkilerin ve finansal hizmetlerin ülkelerarası boyut kazanması, kazançlarını yasadışı yollardan elde eden kişilerin bu kazançları aklamalarını kolaylaştırmaktadır. Bu kişiler, uyuşturucu madde kaçakçılığı, terörizm, tarihi eser kaçakçılığı, silah kaçakçılığı gibi suç teşkil eden eylemlerden elde edilen gelirlerini, bankalar ve diğer mali kurumlar aracılığıyla ülkelerarası kolaylıkla transfer etmekte ve gelirlerini yasal yoldan kazanılmış gibi gösterebilmektedir.

Kara Para Aklama Yaptırım Listeleri

FATF, riskli müşteri işlemlerinin ve hizmetlerinin izlenmesi ve kontrol edilmesi ve şüpheli durumlarda, işlemlerin uyum görevlisi tarafından gözden geçirildikten sonra gerekli bildirimlerin yapılmasını tavsiye ediyor. Bu kapsamda, yükümlülere düşen görev, iş ilişkisi tesisinde müşterilerimizi tanımak ve izlemek. FATF  tarafından da belirtildiği gibi “İş ilişkisine girilecek kişi ve kurumların uluslararası alanda sakıncalı kişi/kuruluş listeleriyle karşılaştırılması ve bu tür listelerin takibinin risk temelli yaklaşımla yerine getirilmesi bu sistemin doğal ve kaçınılmaz bir parçası olacaktır.

Gayrimenkul Sektörü için RBAG

Şüpheli İşlem İzleme Süreçleri

Şüpheli işlem, yükümlüler veya bunlar aracılığıyla yapılan veya yapılmaya yeltenilen işleme konu malvarlığının; yasa dışı yollardan elde edildiğine, para aklama veya yasa dışı amaçlarla kullanıldığına, terör örgütleri, teröristler veya terörü finanse edenler tarafından kullanıldığına veya bunlarla ilgili ya da bağlantılı olduğuna dair herhangi bir bilgi, şüphe veya şüpheyi gerektirecek bir durumun bulunmasıdır.

Kara Para Aklamada Kıyı Bankacılığı (Offshore)

Kıyı bankacılığı (Offshore), genellikle hem alacaklının hem de borçlunun yabancı olduğu işlemlerin uygulandığı bir bankacılık türüdür. Bu tür bankalar çoğunlukla vergi gelirlerinin olmadığı veya düşük olduğu, denetimlerin esnek tutulduğu bölgelerdir.

Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının yükümlülükleri

Kripto varlık, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası tarafından yayımlanan Ödemelerde Kripto Varlıkların Kullanılmamasına Dair Yönetmelikte, “dağıtık defter teknolojisi veya benzer bir teknoloji kullanılarak sanal olarak oluşturulup dijital ağlar üzerinden dağıtımı yapılan, ancak itibari para, kaydi para, elektronik para, ödeme aracı, menkul kıymet veya diğer sermaye piyasası aracı olarak nitelendirilmeyen gayri maddi varlıklar” olarak tanımlanmıştır.

Gerçek Faydalanıcının Tanınması

Türk mevzuatına göre gerçek faydalanıcı ise, “Yükümlü nezdinde işlem gerçekleştiren gerçek kişileri, adına işlem yapılan gerçek kişi, tüzel kişi veya tüzel kişiliği olmayan teşekkülleri nihai olarak kontrolünde bulunduran ya da bunlar üzerinde nihai nüfuz sahibi olan gerçek kişi veya kişiler” olarak tanımlanmaktadır. Müşterinin tanınmasına ilişkin yükümlülükler aynı zamanda gerçek faydalanıcının tanınmasına/ ilişkin tedbirleri de kapsamaktadır. Ulusal mevzuatımızda müşterinin tanınmasına ilişkin usul ve esaslar Tedbirler Yönetmeliğinde, risk temelli yaklaşımla izleme ve kontrol faaliyetlerine ilişkin düzenlemeler ise Uyum Yönetmeliğinde düzenlenmiştir.

Üçüncü Tarafa Güven İlkesi

Finansal kuruluşlar; müşterinin, müşteri adına hareket eden kişinin ve gerçek faydalanıcının kimliğinin tespiti ve iş ilişkisinin mahiyeti hakkında bilgi elde etme konularında, başka bir finansal kuruluşun aldığı tedbirlere güvenerek müşteri ile iş ilişkisi tesis edebilirler. 

Mali Suçlarla Mücadelede Ortaklık

Finans kuruluşları, mali suçlarla tek başına mücadele etmeye çalıştığında, işlemlere yalnızca kendi bakış açısı ile bakar ve aslında büyük ve karmaşık olan yapının küçük bir parçasını görürler. Suçlular ise, yasa dışı finansal gelirlerini sisteme sokmak için birden fazla finans kurumu kullanarak, sistemin bu bilgi boşluğundan faydalanırlar.

FinCEN (The Financial Crimes Enforcement Network) nedir?

Paravan Şirketler Suç Gelirlerini Nasıl Aklarlar ? (Demir Yumruk Operasyonu)

Kara para aklama yöntemlerinden biri paravan şirketlerin kullanılmasıdır. Ülkemizde geçtiğimiz günlerde demir çelik sektöründe paravan şirketler üzerinden sahte faturalarla kamuyu 25 milyar lira zarara uğratan firmalara yönelik Ankara merkezli 29 ilde eş zamanlı gerçekleştirilen 'Demir Yumruk' operasyonu gerçekleştirildi.

Suç gelirlerinin aklanmasını nasıl önleyebiliriz?

Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesinde temel yükümlülüklerimiz

• Kimlik tespiti (Müşteriyi tanıma)
• Müşteri profilinin oluşturulması

Riskli müşteri işlemlerinin ve hizmetlerinin izlenmesi ve kontrol edilmesi ve şüpheli durumlarda, işlemler uyum görevlisi tarafından gözden geçirildikten sonra gerekli bildirimlerin yapılması gerekir.

Suç Geliri Aklama Suçunun unsurları nelerdir?

Suçtan kaynaklanan malvarlığının suç sayılabilmesi için

• Öncül suçun olması gerekir
• Öncül suçun işlenmesi ile elde edilen bir mal veya değerin oluşması gerekir
• Bu mal veya değerin çeşitli işlemlere tabi tutulması gerekir.

  ---

   

TERÖRİZMİN FİNANSMANI

Terör; cebir ve şiddet kullanarak; baskı, korkutma, yıldırma, sindirme veya tehdit yöntemlerinden biriyle, siyasî, hukukî, sosyal, laik, ekonomik düzeni değiştirmek, Devletin ülkesi ve milletiyle bölünmez bütünlüğünü bozmak, devletin varlığını tehlikeye düşürmek, Devlet otoritesini zaafa uğratmak veya yıkmak veya ele geçirmek, temel hak ve hürriyetleri yok etmek, Devletin iç ve dış güvenliğini, kamu düzenini veya genel sağlığı bozmak amacıyla bir örgüte mensup kişi veya kişiler tarafından girişilecek her türlü suç teşkil eden eylemlerdir. (3713 sayılı Terörle Mücadele Kanunu)

Risk Yönetimi

Kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesi konusunda en önemli hususlardan biri risk yönetimidir. Yükümlüler, işletme büyüklüklerini, iş hacimlerini ve gerçekleştirdikleri işlemlerin niteliğini gözeterek bir risk yönetimi politikası oluşturmak zorundadırlar. Risk yönetim politikasının amacı; yükümlünün maruz kalabileceği risklerin tanımlanması, derecelendirilmesi, izlenmesi, değerlendirilmesi ve azaltılmasını sağlamaktır. Riskler; en az şu üç ana başlık altında toplanır.

Kara Para Aklama Nedir ?

Kara para, kaçakçılık, uyuşturucu ticareti, yasadışı silah transferi, yolsuzluk, vergi kaçırma ve fuhuş gibi yasadışı faaliyetlerden elde edilen para, mal veya değerlerdir.

Karapara, kaynağına göre;

• Başlangıcından itibaren yasadışı faaliyetlerden elde edilen gelirler

  ---

   

Suç Gelirlerinin Aklanması (AML) ve Terörizmin Finansmanı (CTF)

Mali sistemin entegrasyonu, küreselleşme ve teknolojik gelişmeler; ülkeler arasında, suç gelirlerinin aklanmasını (Anti Money Laundering - AML) ve terörizmin finansmanını (Counter Terrorism Financing - CTF) önleme konularında işbirliği sağlanmasını zorunlu kılmaktadır.