İşlem İzleme (Transaction Monitoring)

Şüpheli işlem, yükümlüler veya bunlar vasıtasıyla yapılan veya yapılmaya kalkışılan işleme konu malvarlığının; yasa dışı yollardan elde edildiğine, para aklama veya yasa dışı amaçlarla kullanıldığına, terör örgütleri, teröristler veya terörü finanse edenler tarafından kullanıldığına veya bunlarla ilgili ya da bağlantılı olduğuna dair herhangi bir bilgi, şüphe veya şüpheyi gerektirecek bir durumun bulunmasıdır.

İşlem ve Müşteri risklerinizi kolayca belirleyin, skor oluşturun, takip edin, hızlı sonuç alın ve markanızı riskli işlemlere karşı korumaya alın.

• Müşteri, Hizmet, Ürün ve İşlem risklerini için seviye belirleme

• Olası risk senaryolarını oluşturma

• Müşteri risk skoru oluşturulması

• İşlem anında yaptırım sorgulama

• Riskli işlemler ve müşteriler için uyarı mekanizmaları

• Yüksek TPS (Throughput Per Second)

Kural motorumuzu kullanarak kolayca senaryolar oluşturup tüm işlemlerinizi Risk kategorileri bazında inceleyebilirsiniz.

Belirlenen risk seviyelerine göre uyarı mekanizmalarını otomatik çalıştırın.

Bu alanda kesinlikle sınır bulmamaktadır ucu açık şekilde her türlü risk senaryosu oluşturabilmekteyiz. Böylece Risk durumunu minimum seviyeye indirmiş oluyoruz.

Şüpheli Görülebilecek İşlemler neler olabilmektedir?

• İşlem yapılması için para teklif edilmesi ya da müşteri hakkında kara paranın aklanması veya terörün finanse edilmesiyle ilgili olarak medyada olumsuz haberler çıkmış olması gibi şüphe duyulmasını gerektiren bir durumun olması,

• Müşterilerin riskli kişi veya kuruluşlar ile ticari ya da başka bir ilişkisinin bulunması

• Müşterilerin mesleğinin, mali durumu ile işlemleri arasında orantı olmaması

• Müşterilerin, riskli kişi veya kuruluşlar ile ticari ya da başkaca bir ilişkisinin bulunması

• Riskli ülkelerde açılan ticari bir hesaba, hiçbir ticari açıklaması ve ekonomik amacı olmayan miktarlarda paranın elektronik ortamlardan transfer edilmesi veya bu paraların hesaptan çekilmesi

• Kuruluşun sadece yurt dışından bağış alması veya bağışların önemli bir kısmının yurt dışı kaynaklı olması

• Riskli ülkelerden veya riskli ülkeler üzerinden yapılan transfer işlemleri neticesinde kısa süre içerisinde oluşan mevduatların üçüncü şahıslara aktarılması

Gibi bu durumlara benzer işlemlerdir.