مراقبة المعاملات(Transaction Monitoring)

المراقبة المعاملاتية هي تلك المراقبة التي تهدف إلى مراقبة العمليات المشبوهة، والتحقق مما إذا كانت الأموال أو الممتلكات المرتبطة بالعمليات المجراة أو المحاولة لها بواسطة الجهات المشمولة أو من خلال وسطائهم، تم الحصول عليها بوسائل غير قانونية، أو استخدمت لغسل الأموال أو لأغراض غير قانونية، أو تم استخدامها من قبل منظمات إرهابية أو إرهابيين أو من يمولون الإرهاب، أو تتعلق بأي معلومة أو شك أو حالة ذات صلة بهذه الأمور. حدد ومراقبة المخاطر المتعلقة بالعمليات والعملاء بسهولة، وقم بإنشاء تصنيفات المخاطر، وتتبعها، واحصل على نتائج سريعة، وحمي علامتك التجارية من العمليات الخطرة.

• تحديد مستوى المخاطر للعملاء والخدمات والمنتجات والعمليات

• إنشاء سيناريوهات محتملة للمخاطر

• إنشاء نقاط تصنيف المخاطر للعملاء

• التحقق من العقوبات فور حدوث العملية

• آليات تحذير للعمليات والعملاء الخطرين

• معدل نقل فائق (Throughput Per Second - TPS)

من خلال استخدام محرك القواعد الخاص بنا، يمكنك بسهولة إنشاء سيناريوهات ومراجعة جميع عملياتك بناءً على تصنيفات المخاطر. قم بتشغيل آليات التحذير بناءً على مستويات المخاطر المحددة بشكل آلي. في هذا المجال، ليس هناك حدود محددة، بل يمكننا إنشاء جميع سيناريوهات المخاطر بشكل مفتوح. وبالتالي، نقوم بتقليل مستوى المخاطر إلى الحد الأدنى.

ما هي العمليات التي يمكن أن تظهر كمشبوهة؟

• العمليات التي يتم تقديم مبالغ نقدية من أجل إجراء العمليات أو وجود أخبار سلبية في وسائل الإعلام حول غسل الأموال أو تمويل الإرهاب بخصوص العميل

• وجود علاقات تجارية أو غيرها بين العملاء والكيانات الخطرة

• عدم تتناسب وظيفة العميل مع وضعه المالي أو عملياته

• وجود علاقات تجارية أو أخرى بين العملاء والكيانات الخطرة

• نقل مبالغ غير مبررة إلكترونيًا إلى حساب تجاري مفتوح في بلدان خطرة أو على نطاق غير تجاري، أو سحب هذه المبالغ من الحساب

• استلام التبرعات من الخارج بشكل حصري أو أن معظم التبرعات تأتي من مصادر خارجية

• نقل الأموال في فترة قصيرة بعد عمليات التحويل من بلدان خطرة أو عبرها إلى أموال تنقل إلى أطراف ثالثة

وما شابه هذه العمليات.